確定您是哪種加密貨幣投資者

在投資加密貨幣之前，您應(yīng)該問(wèn)自己的第一個(gè)問(wèn)題是：您想要實(shí)現(xiàn)什么財(cái)務(wù)目標(biāo)？你有多少經(jīng)驗(yàn)？您的投資預(yù)算是多少？

投資加密貨幣的方式有很多種，沒(méi)有一種是完全正確或不正確的。那么讓我們來(lái)看看一些最受歡迎的投資者類(lèi)型：

HODLer

這些類(lèi)型的投資者喜歡長(zhǎng)期投資策略，而不會(huì)很快套現(xiàn)。他們已準(zhǔn)備好面對(duì)跌宕起伏、熊市和牛市周期。新手和經(jīng)驗(yàn)豐富的投資者都可以使用這種投資策略；它所需要的只是堅(jiān)信您選擇投入資金的項(xiàng)目會(huì)取得長(zhǎng)期成功。

這種策略的主要問(wèn)題是，您可能會(huì)錯(cuò)過(guò)在正確的時(shí)間出售您的“月球袋”以獲得最大利潤(rùn)的機(jī)會(huì)，并認(rèn)為您必須再持有一段時(shí)間才能達(dá)到目標(biāo)。

商人

簡(jiǎn)而言之，您定期以最低價(jià)格購(gòu)買(mǎi)加密貨幣并以最高價(jià)格出售。但在實(shí)踐中，這并不容易。首先，這是一項(xiàng)需要全職投入的工作，因?yàn)槟枰粩嘤^察和分析市場(chǎng)，以發(fā)現(xiàn)何時(shí)是正確的買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)。

在開(kāi)始任何交易之前，研究您打算投資的加密資產(chǎn)的市場(chǎng)和先前價(jià)格水平至關(guān)重要。這里的規(guī)則之一也是使您的投資組合多樣化，這樣您就可以通過(guò)有利可圖的交易來(lái)彌補(bǔ)損失，而風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率的正確策略是這里的關(guān)鍵點(diǎn)。稍后我們將介紹您的投資組合多元化的主題。

嘗鮮者

使用這種方法的投資者在項(xiàng)目仍處于早期開(kāi)發(fā)階段或剛啟動(dòng)時(shí)將資金投資于項(xiàng)目。他們中的一些人使用 Binance Launchpad 或 DXsale 等網(wǎng)站參與預(yù)售，他們?cè)谀抢锿顿Y他們的錢(qián)，有可能成為該貨幣的第一批參與者和持有者。

這種策略可能是最不穩(wěn)定的策略；它有可能非常有利可圖，也有可能極具風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，您可以投資一些未來(lái)會(huì)產(chǎn)生多個(gè) X 的項(xiàng)目，但您也面臨著浪費(fèi)資金的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樵擁?xiàng)目失敗、定價(jià)過(guò)高或僅僅是一個(gè)騙局的風(fēng)險(xiǎn)更高。因此，您絕對(duì)應(yīng)該在注冊(cè) ICO 或 IDO 之前進(jìn)行研究：查看其背后的團(tuán)隊(duì)及其背景；確定他們是否有以前的項(xiàng)目和經(jīng)驗(yàn)；研究他們的代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)；等等。

閱讀白皮書(shū)并自行決定您是否了解該項(xiàng)目正在做什么以及您是否認(rèn)為它是可行的和有遠(yuǎn)見(jiàn)的。換句話說(shuō)，進(jìn)行基礎(chǔ)研究首先對(duì)于這一戰(zhàn)略至關(guān)重要。

考慮來(lái)自 DeFi 領(lǐng)域的選擇

誰(shuí)說(shuō)加密投資永遠(yuǎn)等于只買(mǎi)數(shù)字貨幣？DeFi 領(lǐng)域有很多不同的選擇可能看起來(lái)對(duì)投資者有吸引力。同樣，就像混合多種類(lèi)型的加密貨幣投資以最大化您的潛在利潤(rùn)一樣，您也可以混合 DeFi 的不同可用選項(xiàng)和購(gòu)買(mǎi)加密貨幣等傳統(tǒng)投資形式。那么讓我們來(lái)看看它們：

單產(chǎn)農(nóng)業(yè)。收益耕種是指通過(guò)在 DEX 等dapp上抵押資產(chǎn)來(lái)賺取加密利息。要通過(guò)流動(dòng)性農(nóng)業(yè)賺取利息或其他加密貨幣，投資者必須將其數(shù)字資產(chǎn)鎖定一段時(shí)間，這些資產(chǎn)充當(dāng)借貸和交易的流動(dòng)性。

Yield farming 與 staking 有很多相似之處，盡管有很大的不同——通過(guò) staking 你可以成為驗(yàn)證者，而對(duì)于 yield farming 則沒(méi)有這樣的選擇。

質(zhì)押。staking的過(guò)程類(lèi)似于收益農(nóng)業(yè)，指的是“鎖定”你的加密資產(chǎn)，以便它們可用于確認(rèn)交易和支持區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，作為交換，你可以獲得獎(jiǎng)勵(lì)或利息。質(zhì)押只能用于那些使用權(quán)益證明(PoS)方法（例如Cardano或Solana）的加密貨幣。

質(zhì)押可能是加密貨幣投資者賺取利息的最便捷方式，因?yàn)槟梢栽诖蠖鄶?shù)主要加密貨幣交易所找到此選項(xiàng)。

流動(dòng)性挖礦。流動(dòng)性挖礦應(yīng)該被視為收益農(nóng)業(yè)的一種形式，用戶通過(guò)將他們的加密貨幣放入池中以供其他用戶使用并因此獲得獎(jiǎng)勵(lì)，從而為 DeFi 應(yīng)用程序提供流動(dòng)性。

例如，就 DEX 而言，流動(dòng)性挖礦是指用戶（或流動(dòng)性提供者）將兩種資產(chǎn)提供給給定的交易對(duì)市場(chǎng)，以便協(xié)議可以執(zhí)行交易。一個(gè)池通常由一個(gè)交易對(duì)（例如 ETH/USDT）組成。作為流動(dòng)性礦工（或提供者），投資者可以選擇將任何一種資產(chǎn)存入池中。流動(dòng)性提供者對(duì)流動(dòng)性池的貢獻(xiàn)越多，他們獲得的獎(jiǎng)勵(lì)份額就越大。

與 Yield Farming 的主要區(qū)別在于，除了手續(xù)費(fèi)收入外，流動(dòng)性提供者還通過(guò)平臺(tái)自己的代幣進(jìn)行補(bǔ)償，并且與 Yield Farming 不同，用戶不會(huì)將加密資產(chǎn)提供給流動(dòng)性池以用于借貸目的。

這些選項(xiàng)中的每一個(gè)都可能有相似之處，但是，它們?cè)诳稍L問(wèn)性和進(jìn)入障礙方面確實(shí)有所不同。

質(zhì)押，因?yàn)樗挥米鞔罅渴褂?PoS 方法的加密貨幣的核心驗(yàn)證方法，幾乎無(wú)處不在，從 Binance 和 Coinbase 等主要中心化交易所到Quint、MyContainer、Zengo等眾多質(zhì)押平臺(tái)。

由于您不需要大量資金并且可以在 CEX 上進(jìn)行質(zhì)押，因此質(zhì)押是迄今為止最容易獲得且可能是獲得被動(dòng)收入的最簡(jiǎn)單方式。然而，如果你愿意成為驗(yàn)證者，你必須準(zhǔn)備好投入大量資金（例如32 ETH在以太坊網(wǎng)絡(luò)上）并負(fù)責(zé)處理技術(shù)問(wèn)題，投資者必須自己解決這些問(wèn)題。

通過(guò)流動(dòng)性農(nóng)業(yè)，投資者也可以抵押他們的數(shù)字資產(chǎn)，但是他們只能在 DeFi 平臺(tái)上這樣做，例如 Sushi swap 或 Pancake swap。

與 staking 不同的是，在 staking 中，您有時(shí)不得不將資產(chǎn)鎖定一段固定的時(shí)間，而在流動(dòng)性挖礦中，您可以每周自由更換資金池，以真正最大化您的潛在利潤(rùn)。

如您所見(jiàn)，單產(chǎn)農(nóng)業(yè)可能更有利可圖，因?yàn)樗梢宰屇`活地進(jìn)行投資；但是，它比質(zhì)押具有更高的進(jìn)入門(mén)檻，因?yàn)槟仨毷煜?DeFi 空間，尤其是 DEX 及其工作方式。

此外，由于你只能在 DeFi 空間中進(jìn)行收益農(nóng)業(yè)，你可能面臨退出騙局（例如，新區(qū)塊鏈上的地毯拉動(dòng)）、智能合約漏洞利用、安全風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

如上所述，流動(dòng)性挖礦類(lèi)似于流動(dòng)性挖礦，主要區(qū)別在于獎(jiǎng)勵(lì)：投資者通常會(huì)收到區(qū)塊鏈的原生代幣作為獎(jiǎng)勵(lì)，此外他們還有機(jī)會(huì)獲得治理代幣，讓他們對(duì)任何新的項(xiàng)目進(jìn)行投票立法機(jī)關(guān)。

一般而言，大多數(shù) DeFi 平臺(tái)通過(guò)其對(duì)流動(dòng)性池的貢獻(xiàn)比例來(lái)獎(jiǎng)勵(lì)其流動(dòng)性提供者。貢獻(xiàn)較大的提供者通常會(huì)獲得更多的代幣獎(jiǎng)勵(lì)，從而補(bǔ)償他們必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。此外，流動(dòng)性提供者通常會(huì)獲得治理代幣獎(jiǎng)勵(lì)，這些代幣可用于對(duì)開(kāi)發(fā)提案和協(xié)議的重要變更進(jìn)行投票。

流動(dòng)性挖礦并不比Staking復(fù)雜，投資人小額資金也能成為L(zhǎng)P。然而，選擇成為流動(dòng)性提供者的投資者除了面臨單產(chǎn)農(nóng)民面臨的風(fēng)險(xiǎn)外，還面臨一些重大風(fēng)險(xiǎn)，即暫時(shí)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

由于流動(dòng)性挖礦會(huì)鎖定你的資金一段時(shí)間，如果他們的代幣價(jià)格大幅下跌，而他們?nèi)匀槐绘i定在流動(dòng)性池中，投資者可能會(huì)面臨重大損失。因此，投資者提供的流動(dòng)性可能會(huì)變得一文不值。取款時(shí)間與他或她將其放入池中的時(shí)間相比。這種情況稱(chēng)為無(wú)常損失，因?yàn)樗荒茉诹鲃?dòng)性礦工決定以較低價(jià)格提取代幣的那一刻才能實(shí)現(xiàn)。

使您的投資組合多樣化

換句話說(shuō)，永遠(yuǎn)不要把所有的雞蛋都放在一個(gè)籃子里。目前，僅在 CoinMarketCap 網(wǎng)站上就列出了9400多種不同的硬幣，更不用說(shuō)仍在等待上線的數(shù)十種硬幣或那些只能在 Pancake swap 或 Uni swap 等 DEX 上找到的項(xiàng)目。

因此，將您的投資分散到幾個(gè)不同的項(xiàng)目是個(gè)好主意，以防萬(wàn)一其中一個(gè)比另一個(gè)更好。但是，您如何對(duì)所有這些眾多的加密項(xiàng)目進(jìn)行分類(lèi)并創(chuàng)建一個(gè)均衡的投資組合呢？讓我們看一下可能對(duì)您有所幫助的一些分類(lèi)：

按用例

并非所有加密貨幣都有現(xiàn)實(shí)生活中的用例，例如Ripple或Telcoin。此外，即使是加密貨幣的衛(wèi)冕之王——比特幣——實(shí)際上除了作為一種價(jià)值存儲(chǔ)之外，也沒(méi)有任何其他用例。然而，比特幣是市場(chǎng)上第一個(gè)加密貨幣，它在贏得投資者信任方面有著悠久的歷史，它從字面上和隱喻上都為獲得 CeFi 組織和公眾的接受而奮斗。任何其他沒(méi)有任何用例的貨幣有機(jī)會(huì)像比特幣一樣變大的機(jī)會(huì)微乎其微。因此，這意味著您必須尋找具有實(shí)際應(yīng)用程序的數(shù)字資產(chǎn)。

首先，看看以太幣或幣安幣等區(qū)塊鏈代幣。以太坊或幣安智能鏈等區(qū)塊鏈提供智能合約功能，因此是構(gòu)建去中心化應(yīng)用程序的最受歡迎的平臺(tái)之一。它們的受歡迎程度不斷增長(zhǎng)，并推動(dòng)了 DeFi 領(lǐng)域某些領(lǐng)域的發(fā)展，因此投資這些代幣可能會(huì)在未來(lái)獲得回報(bào)。

其次，搜索已經(jīng)用于不同目的的項(xiàng)目：跨境支付（Celo、Stellar)、安全和隱私（Monero、ZCash）、穩(wěn)定幣（USDT、USDC）等。您可能已經(jīng)聽(tīng)說(shuō)過(guò)其中一些，而其他的您可能不熟悉，因此請(qǐng)研究市場(chǎng)，了解具有用途和用例的數(shù)字資產(chǎn)，并考慮將它們添加到您的投資組合中。

按市值

在尋找要投資的硬幣時(shí)，您應(yīng)該始終牢記，根據(jù)市值對(duì)硬幣進(jìn)行分級(jí)。特別是，我們可以強(qiáng)調(diào)三個(gè)主要類(lèi)別：大資本、中資本和小資本加密。那它們都是什么意思呢？

大盤(pán)加密貨幣是指市值超過(guò)100億美元的數(shù)字資產(chǎn)。作為此類(lèi)硬幣的示例，請(qǐng)查看比特幣、以太幣或瑞波幣。投資者應(yīng)將此類(lèi)加密貨幣視為風(fēng)險(xiǎn)較低的長(zhǎng)期投資：它們具有高流動(dòng)性和交易量，在熊市周期和市場(chǎng)波動(dòng)中生存的長(zhǎng)期記錄，以及成功的歷史。這讓我們想到，即使市場(chǎng)動(dòng)蕩全面爆發(fā)，大型加密貨幣也能站穩(wěn)腳跟。

中型加密貨幣是那些市值在10億美元到100億美元之間的數(shù)字資產(chǎn)。例如，Polygon、Litecoin 和 Chainlink 就屬于這一類(lèi)。這種加密貨幣代表著更大的風(fēng)險(xiǎn)，并且不如大資本化的加密貨幣安全。然而，它們有可能提供更多的利潤(rùn)。

小型加密貨幣是指那些市值低于10億美元的加密貨幣。話雖如此，按市值計(jì)算 CoinMarketCap前50名之后的每個(gè)加密貨幣都屬于這一細(xì)分市場(chǎng)。

這些硬幣通常被稱(chēng)為“高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的加密貨幣，因?yàn)樗鼈兌伎梢员粌r(jià)格波動(dòng)摧毀，或者相反，可以為投資者帶來(lái)潛在利潤(rùn)，因?yàn)槠渲幸恍┛赡鼙坏凸阑虮茱L(fēng)港還沒(méi)有得到足夠的重視。

根據(jù)您要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，將您的投資組合與每種市值水平貨幣的多個(gè)代表進(jìn)行多樣化可能會(huì)讓您獲得保障，因?yàn)槟梢蚤L(zhǎng)期存儲(chǔ)大盤(pán)和中盤(pán)代幣，并且使用小盤(pán)貨幣進(jìn)行日間交易。

按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

一般而言，風(fēng)險(xiǎn)水平通常與市值密切相關(guān)。當(dāng)然，這不是不言而喻的，因?yàn)榧词故蔷哂芯薮笫兄岛统晒v史的加密貨幣也可能會(huì)因不同的情況而消失——還記得 Terra 的Luna 和 UST案例嗎？

盡管如此，為了使您的投資組合保持平衡，將您的投資分為高、中和低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別至關(guān)重要。過(guò)于關(guān)注一方面會(huì)使你的投資組合有些失衡，因此最好的解決方案可能是添加更穩(wěn)定的加密貨幣，如比特幣或以太坊，以及來(lái)自中型項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)更高的幾種貨幣，如 Polkadot 或 Cronos，并為貨幣留出一些資金來(lái)自“高風(fēng)險(xiǎn)，高回報(bào)”類(lèi)別。

您甚至可能想要搜索僅在 DEX 上可用的項(xiàng)目，因?yàn)橛袝r(shí)它們可以在（如果）在主要中心化交易所可用并獲得更廣泛公眾的關(guān)注時(shí)變得更大（Shiba Inu是這里最生動(dòng)的例子）.

將利潤(rùn)再投資或存起來(lái)

加密貨幣投資和交易不是賭場(chǎng)，全力以赴不會(huì)讓你有任何收獲。所以每次獲利的時(shí)候，一定要把它和投入的資金分開(kāi)，讓最初的投資為你工作，把盈余都砍掉。讓我們做一個(gè)假設(shè)的情況，讓它更清楚。

例如，您投資了以太坊，現(xiàn)在您將價(jià)值3000美元的以太坊變成了3500美元。最好的辦法是將這0.5個(gè)以太坊發(fā)送到冷錢(qián)包或使用這些收益投資其他東西。因此，在這種情況下，您所有的初始資金將留在您之前投資的項(xiàng)目中，再加上一些您可以存儲(chǔ)在錢(qián)包中或投入使用的利潤(rùn)。

冷錢(qián)包可以為您提供額外的安全級(jí)別；但是，如果您想重新投資您的代幣，您將無(wú)法從那里快速提取資金，尤其是當(dāng)牛市突然再次開(kāi)始時(shí)。因此，同時(shí)擁有一個(gè)熱錢(qián)包和一個(gè)冷錢(qián)包在這里可能會(huì)派上用場(chǎng)。

您也可以考慮將您的盈余換成穩(wěn)定幣，因?yàn)樗鼈兊膬r(jià)格是固定的，如果市場(chǎng)進(jìn)入熊市周期，您也不會(huì)虧本。

當(dāng)然，永遠(yuǎn)不要忘記加密投資的黃金法則——“只投資你能承受的損失”。這一原則適用于所有形式的投資，但在加密貨幣市場(chǎng)上是無(wú)可爭(zhēng)辯的。當(dāng)然，每個(gè)人的情況都不一樣，很難確定什么才是安全的投資金額。可以肯定的是，通過(guò)銀行貸款或賣(mài)車(chē)將所有資金投入加密貨幣，即使是您認(rèn)為非?？煽康募用茇泿牛步^對(duì)不是一個(gè)好主意。

最后的想法

每一項(xiàng)投資，包括加密投資，都是一種風(fēng)險(xiǎn)；然而，憑借適當(dāng)?shù)闹R(shí)、策略和風(fēng)險(xiǎn)管理，可以在很大程度上減少損失。

構(gòu)建最終的加密貨幣策略并不容易，也不會(huì)一蹴而就，但隨著投資者考慮市場(chǎng)的細(xì)微差別、分散資產(chǎn)、利用資源并使用所有可用選項(xiàng)，他們可以持續(xù)開(kāi)發(fā)這種資產(chǎn)，這可能為勤奮的投資者帶來(lái)難以置信的回報(bào)。

畢竟，通過(guò)擴(kuò)展您的知識(shí)，您將能夠擴(kuò)展您的投資組合，并最終擴(kuò)展您的財(cái)富。

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